Analyse
APPRENONS À NOUS CONNAÎTRE
La découverte client va permettre l’analyse :
- du patrimoine financier et immobilier
- de la structure familiale
- de la fiscalité : Impôt sur le Revenu (IR), Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI)
- de la transmission : droits de succession, protection de la famille
Conseil
ENVISAGEONS VOTRE AVENIR
Le bilan patrimonial, tel une photo à l’instant t de votre situation globale, permet la réalisation d’une étude patrimoniale circonstanciée prenant en compte vos préoccupations, préférences et objectifs.
Les objectifs sont multiples et interreliés :
- Protection de la famille
- Transmission du patrimoine
- Cession d’entreprise
- Préparation de la retraite
- Revenus complémentaires
- Optimisation de la fiscalité (IR, IFI)
- Diminution des droits de succession
L’étude patrimoniale évoquera l’ensemble des solutions possibles que ce soit en matière de changement de régime matrimonial, de donations, d’investissement financier et/ou immobilier, de financement…
Accompagnement
RÉALISONS VOS AMBITIONS
Pour assurer la mise en place des préconisations, nos partenaires immobiliers et financiers sont multiples. Quelques exemples parmi les principaux avec lesquels nous travaillons :
- Compagnies d’assurance : Generali, Cardif, Suravenir, Nortia, Swiss Life, MMA, Selencia
- Private equity : 123 IM, Entrepreneur Invest
- Sociétés Immobilières : Iroko, Novaxia, Alderan, Paref gestion, Inter gestion, Perial
Au sein des contrats d’assurance vie, nous privilégions la multi-gestion. Nous sélectionnons les sociétés de gestion en fonction de leur performance dans la durée avec un souci de diversification dans le choix de celles-ci. Pour le choix de produits spécifiques, tels que les produits structurés, nous n’hésitons pas à interroger différents partenaires pour vous proposer, si besoin, une offre dédiée, sur mesure, spécialement conçue pour le cabinet.
Suivi
ASSURONS LA CONTINUITÉ !
Un placement peut être judicieux au départ et s’avérer inadapté dans la durée. Notre démarche initiale se poursuit tout au long de la relation d’affaire en effectuant des rendez-vous de suivi, consistant à faire le point sur les investissements effectués et leur rentabilité, mais aussi à s'assurer de la cohérence de la stratégie avec vos principaux objectifs. Entre les rendez-vous, nous effectuons une veille sur les éventuels arbitrages et modifications à envisager.
Les rendez-vous se font au moins une fois par an et autant que nécessaire en fonction de vos besoins et des actions à mener selon vos attentes et nos conseils. Le rendez-vous est aussi l’occasion de mettre à jour vos objectifs et votre situation patrimoniale.
