Virginie Boinet Fondatrice HERACLIA PATRIMOINE
Docteur en économie depuis près de 25 ans, j’ai travaillé à l’Université d’Aix-Marseille et à Londres, sur des thématiques liées à la politique monétaire, aux marchés financiers et immobiliers, aux crises de change et crises financières. J’ai publié sur ces sujets dans des revues spécialisées internationales telles que Oxford Economic Papers, Economics Letters, et Journal of Macroeconomics.
Je me suis spécialisée dans la gestion de patrimoine à mon retour en France en 2007, avec une expérience d’une quinzaine d’années en tant que Conseillère en Gestion de Patrimoine dans un cabinet de renom.
J’ai fondé HERACLIA PATRIMOINE pour faire bénéficier à mes clients d’une approche globale, sur-mesure et diversifiée. Avec ma double casquette d’économiste et de conseillère en gestion de patrimoine, j’attache de l’importance aussi bien au conseil patrimonial (droit de la famille, droit fiscal…) qu’au choix des placements et aux allocations d’actifs, avec un accompagnement à long terme pour vérifier l’adéquation des stratégies mises en place aux situations des clients, ainsi qu’à la conjoncture économique, fiscale et financière.
Nos Valeurs
Les valeurs du cabinet sont celles qui nous ressemblent : transparence, réactivité et rigueur.
Nous mettons tout en œuvre pour répondre à vos attentes, à la fois en termes de délai, mais aussi dans le choix et la mise en place des préconisations. La simplicité et la fluidité des échanges ont pour objectif d’assurer la bonne compréhension de vos projets, du risque que vous souhaitez prendre et de vous expliquer au mieux les conséquences et risques potentiels des investissements choisis. Ce lien étroit permet d’instaurer une confiance mutuelle, essentielle à notre relation long terme professionnelle.
Garanties - Confidentialité
Nous sommes membres de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP) et inscrits à l’ORIAS N°23000024 en tant que Courtier en Opération d’Assurance (COA), Conseiller en Investissement Financier (CIF) et Intermédiaire en Opérations bancaires et Service de Paiement (IOBSP). La carte T (CPI 76022023000000003) nous permet de vous accompagner dans la concrétisation de vos projets immobiliers. Nous réalisons chaque année l’ensemble des obligations de formation liées aux différents statuts.
Conformément à la règlementation, nous respectons la procédure de protection de vos données (RGPD). Nous vous remettons un document d’entrée en relation et une lettre de mission. Nous déterminons ensemble votre profil de risque et de préférence en matière de durabilité. Nous rédigeons ensuite une déclaration d’adéquation visant à mettre en lumière les avantages et inconvénients des solutions proposées et à les comparer à des solutions alternatives. Ce document vérifie également la cohérence des investissements avec votre situation patrimoniale, vos objectifs et votre profil de risque et détaille les frais de chaque proposition et la rémunération que nous percevons.
Notre rémunération est composée de la facturation d’honoraires (études patrimoniales et suivi) et de la perception de commissions. Les honoraires sont spécifiés dans la lettre de mission. Les commissions dépendent des rétrocessions de nos partenaires avec qui nous travaillons pour la mise en place des préconisations (investissements financiers et immobiliers) et sont spécifiées dans la déclaration d’adéquation.