ÉTUDE PATRIMONIALE
La découverte client va permettre l’analyse :
- du patrimoine financier et immobilier
- de la structure familiale
- de la fiscalité : Impôt sur le Revenu (IR), Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI)
- de la transmission : droits de succession, protection de la famille
Le bilan patrimonial, tel une photo à l’instant t de votre situation globale, permet la réalisation d’une étude patrimoniale circonstanciée prenant en compte vos préoccupations, préférences et objectifs.
Les objectifs sont multiples et interreliés :
- Protection de la famille
- Transmission du patrimoine
- Cession d’entreprise
- Préparation de la retraite
- Revenus complémentaires
- Optimisation de la fiscalité (IR, IFI)
- Diminution des droits de succession
L’étude patrimoniale évoquera l’ensemble des solutions possibles que ce soit en matière de changement de régime matrimonial, de donation, d’investissement financier et/ou immobilier, ou encore de financement.
CONSEIL AUX ENTREPRISES
Nous vous accompagnons sur des questions de rémunération de la trésorerie stable de votre société, mais aussi de votre protection sociale (retraite, garantie croisée associés, prévoyance). Nous travaillons également sur votre projet de cession afin d'anticiper les actions à mener, identifier les conditions optimales permettant d’optimiser la cession/transmission de votre entreprise, améliorer votre visibilité et réaliser vos projets à la retraite.
Les placements envisagés peuvent ensuite se faire à la fois dans une société type Holding patrimoniale à l’Impôt sur les Sociétés (IS), mais aussi à titre personnel.
INVESTISSEMENT IMMOBILIER
Qu’il s’agisse de l’investissement immobilier classique avec travaux (déficit foncier), de l’acquisition d’un bien en nue-propriété ou encore d’une location meublée au régime micro ou réel, nous choisirons le type d’investissement le plus adapté à vos besoins, objectifs et à votre situation fiscale. La façon dont le bien sera financé et acheté (à titre personnel ou via une SCI) est aussi essentielle pour finaliser et optimiser l’investissement global.
Nos multiples partenaires, promoteurs immobiliers, permettront de trouver le bien qui vous correspond.
PLACEMENT FINANCIER
Les investissements financiers que nous préconisons dans les études patrimoniales dépendent de vos objectifs et de votre situation patrimoniale.
Nous choisissons « les enveloppes fiscales » dans lesquelles les placements seront réalisés : assurance vie, contrat de capitalisation, compte titres, plan d’épargne en actions.
Nous définissons ensuite le type d’investissements que nous pouvons envisager au sein de ces enveloppes, ainsi que le choix des partenaires (compagnies d’assurance, société de gestion…) avec lesquels travailler en cherchant à tirer le meilleur parti de leurs forces et atouts.
Nous prodiguons nos conseils en toute liberté pour diversifier vos placements tout en assurant la cohérence et le suivi de l'ensemble, avec pour objectif de réduire le risque lié à l'ensemble de ces investissements et d'optimiser leur performance.
INTERPROFESSIONNALITÉ
INTERPROFESSIONNALITÉ
Nous travaillons avec vos conseils : experts comptables, notaires, avocats fiscalistes, afin de s’assurer de la cohérence de l’ensemble des préconisations et vous accompagner dans la mise en place et le suivi.
L’objectif : travailler ensemble dans votre intérêt, croiser nos analyses en bénéficiant de différents points de vue, spécifiques à chacun de nos métiers, pour la mise en place d’une réflexion approfondie permettant la mise en place de l’ensemble des solutions apportées.